Découvrez les performances de vos sicav et fonds communs de placement d'entreprise. Et mesurez en un clin d'oeil, grâce à notre outil exclusif, la qualité de la gestion sur cinq ans

Mode d'emploi

I)    Retrouvez votre fonds: notre cote est scindée en 2 parties. Sicav et FCP d'abord, fonds d'épargne multientreprises ensuite. Elle regroupe l'ensemble des produits de droit français ouverts au 31 décembre dernier, sans aucun critère d'encours ou d'ancienneté.Les fonds monétaires, alternatifs, garantis et de droit étranger ne sont pas présentés.

II)   Découvrez son objectif de gestion: la ou les lettres situées avant le point indiquent la famille: actions(A), diversifiés(D), obligations(O), obligations convertibles (OC) ou profil (P). Ensuite, pour la plupart des catégories, les lettres suivantes indiquent la zone géographique: Amérique du Nord (AN), zone euro (ZE), etc. Enfin, la dernière lettre précise une spécificité: général (G), indiciel (I), petites et moyennes capitalisations (P), etc. Sur les fonds obligataires de la zone euro (O.ZE), nous  avons indiqué la durée de vie  des titres en portefeuille: court terme (C), moyen terme(M), long terme (L) ou très long terme (T). Les fonds d'actions sectoriels, eux, reposent sur une  autre logique. Ils sont marqués par un S après le point (A.S), suivi du détail du secteur: finance (FI), santé et environnement (SA), etc. Pour les fonds profilés (P.), après le point, se trouve leur caractéristique: défensif (DEF), prudent (PRU), etc.

III)  Analysez la gestion en un coup d'oeil: arrêtées au 31 décembre dernier, les performances sur 2007 et sur cinq ans ont été calculées coupons réinvestis. Si le fonds propose une part de capitalisation, où  les revenus sont réinvestis, et une part de distribution, avec un coupon annuel, semestriel, trimestriel ou mensuel, une seule performance est indiquée. En revanche, s'il existe divers types de parts avec des frais de gestion différents, les résultats de chacun sont précisés. Deux outils permettent ensuite d'apprécier la capacité du gérant à bien classer son produit par rapport aux concurrents de sa catégorie. D'abord, la mesure de la régularité. Notre code visuel vous permet d'avoir la réponse en un clin d'oeil. Année par année depuis 2003, il indique le classement du fonds dans sa catégorie.▲▲ dans le deuxième, ▼ dans le troisième et▼ dans le quatrième. signifiedans la premier quart du classement,

Ensuite, la performance. La dernière colonne reprend le rang du fonds sur cinq ans. S'il est égal à 1, le produit fait partie des 10% des fonds les plus performants de sa catégorie sur cinq ans. S'il est de 10, il est en queue de peloton...

Dans les catégories où les performances sont comparables, un Label Régularité (R) ou Performance (P) est attribué sur ces deux critères.Les produits se distinguant sur les critères de la régularité et de la performance sur cinq ans bénéficiant d'un Label Excellence (E).

 
Lancement de produits: certains fonds apparaissent sans aucune performance ni classement, ni rang sur 10. Cela signifie qu'ils ont été créés durant l'année dernière.

Changement de catégorie: si un fonds affiche une performance sur cinq ans, mais ne dispose pas de cinq triangles jugeant sa régularité, il a changé de catégorie sur la période. Exemple: Aeden Europe. Dans notre cote, il apparaît dans la catégorie actions Europe mais, avant le 31 décembre 2003, il était référencé en « actions diversifié international ». Il n'est donc comparé aux autres fonds d'actions Europe que de 2004 à 2007.

Absence de concurrence: un fonds peut apparaître avec des triangles sur cinq ans, sans avoir de rang sur 10. L'explication? Il n'y a pas dix produits dans la catégorie sur la période observée.Tel est le cas des actions « Europe émergente ».